Otoritas Moneter Singapura Berlakukan Syarat Modal Tambahan Untuk DBS Bank
Otoritas Moneter Singapura (MAS) telah memberlakukan persyaratan modal tambahan pada DBS Bank sebagai akibat dari dua gangguan layanan berturut-turut dalam waktu sedikit lebih dari sebulan.
 |
| DBS-Singapore |
Layanan perbankan online dan ATM oleh bank terbesar Singapura ini terganggu oleh "masalah sistem" pada Jumat (5 Mei), menyusul gangguan serupa yang berlangsung sepanjang hari pada 29 Maret - meskipun DBS mengatakan insiden-insiden tersebut tidak terkait.
Pada Jumat malam, MAS mengumumkan bahwa DBS sekarang perlu menerapkan pengali sebesar 1,8 kali pada aset yang bobot risikonya untuk risiko operasional, sehingga total tambahan modal regulasi sekitar S$1,6 miliar (US$1,2 miliar).
Angka ini naik dari pengali 1,5 kali - setara dengan S$930 juta - yang diberlakukan oleh MAS pada Februari 2022 setelah DBS juga mengalami gangguan besar selama dua hari pada November 2021.
"MAS kemudian dapat mengubah ukuran pengali tergantung pada hasil tinjauan yang sedang berlangsung," kata regulator dalam pernyataannya terbaru.
Ho Hern Shin, direktur pelaksana MAS (pengawasan keuangan), mengatakan ketidaknyamanan berulang yang disebabkan kepada masyarakat adalah "tidak dapat diterima" dan bahwa DBS "belum mencapai harapan" untuk memberikan layanan yang dapat diandalkan kepada pelanggan, mengulangi komentar yang dibuat setelah insiden pada 29 Maret.
"Persyaratan modal tambahan yang diberlakukan saat ini menunjukkan seriusnya MAS dalam menangani masalah ini," tambah Ho Hern Shin. "DBS Bank harus tidak menyia-nyiakan upaya dalam menangani masalah mendasar yang menyebabkan gangguan ini."
Persyaratan modal adalah peraturan standar yang menentukan berapa banyak modal likuid yang harus dimiliki bank untuk tingkat aset tertentu. Persyaratan modal yang lebih tinggi dapat menghambat kemampuan institusi untuk berinvestasi.
Tinjauan DBS Mencakup Gangguan Terbaru
Pada rapat umum tahunan DBS pada 31 Maret, CEO Piyush Gupta meminta maaf atas gangguan layanan beberapa hari sebelumnya, sementara ketua Peter Seah mengumumkan pembentukan komite khusus dewan untuk menyelidiki masalah tersebut, dengan melibatkan pakar eksternal.
MAS pada Jumat mencatat bahwa regulator telah memerintahkan DBS untuk melakukan tinjauan komprehensif, termasuk penilaian tentang kecukupan pengawasan manajemen, kompetensi staf, proses operasional, ketahanan sistem, dan desain arsitektur untuk layanan perbankan digitalnya.
"Meskipun penyebab insiden pada Maret dan Mei terlihat berbeda satu sama lain, MAS sekarang menuntut agar tinjauan mencakup insiden Mei juga," demikian disampaikan.
Regulator menambahkan bahwa juga telah memerintahkan DBS untuk mengambil langkah-langkah segera untuk meningkatkan ketahanan dan pemulihan sistem yang ada melalui pemantauan yang ditingkatkan, pengujian yang lebih komprehensif, dan redundansi sistem tambahan.
Menanggapi MAS, CEO bank Gupta mengatakan pada Jumat: "Kami meminta maaf atas gangguan digital yang terjadi belakangan ini. Pelanggan kami dengan benar mengharapkan lebih dari kami dan kami berkomitmen untuk melakukan yang lebih baik."
Dia menambahkan bahwa tinjauan oleh komite khusus dewan akan segera diselesaikan "sebagai prioritas utama" dan bahwa DBS akan "menerapkan semua rekomendasi dengan cepat".
DBS juga menambahkan bahwa tindakan terbaru MAS akan memiliki dampak penurunan sebesar 0,3 persen poin pada rasio modal inti Tier 1 bank pada 31 Maret, menguranginya dari 14,4 persen menjadi 14,1 persen.
Rasio ini membandingkan modal bank dengan asetnya.
Awal minggu ini, DBS melaporkan kenaikan laba kuartal pertama sebesar 43 persen yang lebih kuat dari yang diperkirakan dibandingkan dengan tahun sebelumnya, berkat marjin bunga bersih yang lebih tinggi, momentum bisnis yang berkelanjutan, dan kualitas aset yang tangguh.